Conseiller en gestion de patrimoine à la Financière Banque Nationale, je me spécialise dans l’accompagnement des propriétaires d’entreprise et des professionnels incorporés à valeur élevée, tels que les médecins, avocats, comptables, et consultants.
Mon rôle consiste à offrir des stratégies intégrées et personnalisées afin de maximiser la croissance du patrimoine, optimiser la fiscalité et sécuriser l’avenir financier de mes clients — autant sur le plan personnel que corporatif.
En tant que détenteur d’une licence de courtier en valeurs mobilières, j’ai accès à l’ensemble des marchés financiers et aux produits les plus performants pour offrir une stratégie personnalisée :
actions individuelles, obligations à la pièce, solutions à revenu fixe sur mesure, indices boursiers et autres produits moins communs comme les actions accréditives, produits sur mesure et stratégies sophistiquées adaptées aux besoins des entrepreneurs et professionnels.
Je n'offre pas de fonds communs de placements ou de produits gérés afin de diminuer au maximum les frais de mes clients.
Je travaille de concert avec un réseau d’experts (fiscalistes, notaires, comptables, planificateurs financiers et conseillers en sécurité financière) afin de livrer une approche globale, rigoureuse et proactive.
Ma formation est un B.A.A en finance de marché boursier et un certificat en gestion d'entreprise que j'utilise autant pour les investissements et les conseils d'entreprise que je donne à mes clients.
Services offerts:
Gestion discrétionnaire et conseils d’investissement
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Portefeuilles personnalisés selon les objectifs, la tolérance au risque et l’horizon de placement
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Accès aux marchés mondiaux, produits non traditionnels et placements fiscalement avantageux
Optimisation de la rémunération et de la structure corporative
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Rémunération dividendes/salaire
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Gel successoral, fractionnement de revenu
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Révision de la convention entre actionnaires
Planification de la retraite et transition d’entreprise
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Analyse du décaissement optimal
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Planification de la vente ou transfert d’entreprise
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Stratégies pour maintenir le style de vie souhaité
Protection du patrimoine et gestion des risques
Planification successorale et transfert intergénérationnel
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Préparation du transfert d’actifs
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Réduction des impacts fiscaux à la succession
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Outils de préservation du patrimoine familial
Financement d'entreprise et personnel
Mon approche
Fils de deux médecins spécialistes, j’ai grandi au contact d’une profession exigeante où la mission d’aider l’autre prime. Aujourd’hui, je mets cette même rigueur et ce même engagement au service des entrepreneurs et professionnels ambitieux, qui cherchent un allié de confiance pour faire croître et protéger leur patrimoine.
Lien pour prendre rendez-vous avec moi :
https://outlook.office365.com/book/XavierMarois@cbncnbccs.onmicrosoft.com/
